Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания?
Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания? Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность. KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в криптовалютной сфере. KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности и децентрализации криптоиндустрии? Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.
AML/ KYC
Сервис в праве производить AML проверку активов, поступивших от пользователя. в соответствии с рекомендациями FATF (fatf-gafi.org)
Внимание! Будет проведена AML-проверка Вашей транзакции согласно п.8.6 Пользовательского соглашения. В случае, если общий риск транзакции будет больше 30% или она будет связана с нелегитимными источниками, будет проводиться проверка личности и источника происхождения средств.
Риск: Более 30% -Комиссия при возврате средств 10%.
8.7. Для возврата активов, не прошедших AML проверку Сервиса, Пользователь обязан пройти процедуру полной верификации личности (KYC).
8.8. В случае обнаружения подозрительных активов/средств, нарушающих настоящую Политику Сервиса и подозрительных/мошеннических действий со стороны Пользователя, Сервис вправе приостановить выплату по заявке до 180 дней, удержать средства и провести внутреннее расследование с целью выяснения происхождения средств, отправленных Пользователем. В связи с политикой AML/KYC.
Для верификации карты необходимо предоставить фото карты соответствующее требованиям:
–фото карты на фоне сайта ExBaza.com
–на карте должны читаться имя владельца карты и номер карты
– Фамилия, Имя, Отчество;
– фото/скан паспорта;
– водительское удостоверение
(При наличии)
– иные документы, удостоверяющие личность;
– документы подтверждающий адрес места нахождения/проживания;
(Квитанция жкх или иной документ с печатью и адресом)
– фото/видео селфи с паспортом в руках;
– адрес электронной почты;
– номер мобильного телефона;
– Письменное объяснение происхождения средств с указанием конкретных активов/средств, с прописанной транзакцией, датой, ФИО и подписью;
– так же иную информацию, подтверждающую правомерность владения средствами скриншоты, видео подтверждение (при наличии).
