AML/KYC

Предварительная проверка адреса

Перед отправкой средств вы можете проверить свой криптоадрес и узнать, пройдёт ли обмен без блокировок. Это поможет избежать заморозки средств и лишних процедур.

Как это работает: введите адрес в форму ниже — система покажет уровень риска и рекомендации. При результате «низкий риск» обмен гарантированно пройдёт без дополнительных проверок.

Проверить адрес

* Платная проверка.

Запрещённые источники

Сервис не принимает средства, поступившие со следующих платформ:

Garantex
WhiteBit
Tornado Cash
Hydra
Blender.io
Lazarus Group
Genesis Market
ChipMixer
Sinbad.io

А также иные платформы, включённые в санкционные списки OFAC или признанные высокорисковыми международными регуляторами.

Risk-Score проверка (AML)

Все поступающие активы проходят обязательный автоматический AML-анализ на основе Risk-Score модели. Проверка направлена на предотвращение работы с активами, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью.

Допустимый предел риска — не более 40%. Транзакции, у которых совокупный AML-риск превышает данный порог, автоматически приостанавливаются и не допускаются к обработке.

Отдельные категории high-risk меток блокируются независимо от общего процента риска:

Darknet Service
Scam
Illegal Service
Stolen Coins
Sanctions
Mixer
Gambling
Ransomware

В случаях, когда система фиксирует подозрительные или неоднозначные метки, сервис может запросить прохождение дополнительной KYC-верификации для подтверждения источника и чистоты активов.

Мы строго соблюдаем международные стандарты AML/CFT и политику нулевой толерантности к незаконным операциям.

1.1 Используемый AML-анализатор и модель оценки рисков

Для мониторинга транзакций мы используем лицензированные инструменты: BitOK и GetBlock. Это обеспечивает объективную оценку рисков и снижает вероятность ошибочных блокировок.

Конкретные пороговые значения Risk Score являются конфиденциальной внутренней политикой компании и не разглашаются в целях безопасности. Однако пользователи всегда могут воспользоваться предварительной проверкой на сайте, чтобы узнать статус своего адреса до отправки средств.

1.2 Принципы проверки

Входящие транзакции

Лояльная политика. Блокируются только критические метки (Darknet, Scam, Illegal Service, Stolen Coins, Sanctions). При среднем риске (25-40%) — запрос KYC.

Исходящие транзакции

Строгая политика. Все выплаты проходят тщательную проверку для защиты пула ликвидности. Мы гарантируем, что отправляем только чистые активы.

Алгоритм действий при выявлении рисков

Блокировка входящей транзакции

Мы связываемся с клиентом в течение 2 часов и предоставляем полный AML-отчёт
Если клиент проходил предварительную проверку и получил статус «низкий риск» — средства возвращаются мгновенно без каких-либо комиссий
В остальных случаях: средства возвращаются на кошелёк отправителя в течение 48 часов
Из суммы возврата вычитается только фактическая комиссия сети (blockchain fee)

Отмена исходящей транзакции

Если кошелёк получателя не проходит AML-проверку, вывод автоматически отменяется системой
Мы уведомляем вас об отмене и просим заменить кошелёк на безопасный
Вы можете заранее проверить любой адрес через форму предварительной проверки

Важно: Если вы использовали предварительную проверку и получили статус «низкий риск», но транзакция была заблокирована из-за изменения данных в AML-анализаторах — мы возвращаем средства полностью, без удержания комиссий (кроме комиссии сети).

Перечень материалов для верификации (KYC)

В исключительных случаях при выявлении транзакций, связанных с Darknet, Scam или финансированием терроризма, сервис вправе запросить:

Фото удостоверения личности — паспорт или ID-карта (разворот с фотографией)
Селфи клиента с документом в руках — лицо и данные документа должны быть чётко видны
Подтверждение источника средств — скриншоты истории транзакций с платформы-отправителя

Верификация проводится с использованием защищённых каналов. Все данные хранятся в соответствии с Политикой конфиденциальности.

KYC-проверка: что это и где используется

KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков. Сегодня большинство криптовалютных сервисов используют KYC для предотвращения мошенничества и незаконных операций.

AML и KYC проверки помогают финансовым организациям выявлять подозрительные транзакции и предотвращать использование сервисов в незаконных целях.

Когда сервис может запросить KYC

Сделки, связанные с отмыванием денег
Операции, предполагающие финансирование терроризма
Операции, связанные с незаконным оборотом наркотических средств
Сделки со странами, на которые распространяются санкции
Любые операции, связанные с потенциально незаконной деятельностью
Транзакции с Risk Score выше 40%, но без критических меток (для подтверждения источника)

Что такое AML и для чего он нужен

Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и другим незаконным финансовым операциям. AML включает идентификацию клиентов, анализ транзакций и взаимодействие финансовых организаций с государственными регуляторами.

Что показывает проверка адреса

Общий риск — вероятность того, что адрес связан с незаконной деятельностью (в процентах)
Источники риска — сервисы и платформы, с которыми взаимодействовал адрес
Категории связей — детализация по типам рисков с указанием долей

Как понимать оценку риска

0–25%

Низкий риск — чистый кошелёк или транзакция. Обмен проходит без дополнительных проверок.

25–40%

Средний риск — возможен запрос KYC или дополнительной информации.

40–75%

Повышенный риск — блокировка транзакции, требуется верификация.

75%+

Высокий риск — блокировка, возврат только после KYC и подтверждения источника.

Важно: Риск может изменяться со временем, поскольку адрес может взаимодействовать с новыми контрагентами. Если вы проверили адрес неделю назад, рекомендуем проверить его повторно перед отправкой.

Что делать при блокировке средств

Для подтверждения происхождения средств пользователь может быть обязан предоставить:

Платформу, с которой были получены средства (название биржи/кошелька)
Скриншоты истории транзакций, где видна дата, сумма и адрес
Ссылку на транзакцию в блокчейн-обозревателе (TxID)
Описание услуги/деятельности, за которую были получены средства
Скриншоты переписки с отправителем (если применимо)

Все документы можно отправить в ответ на уведомление о блокировке или через личный кабинет. Служба поддержки помогает на каждом этапе.

Возврат средств

Для добросовестных клиентов, прошедших верификацию:

Комиссия за возврат не взимается
Удерживается только фактическая комиссия сети (blockchain fee)
Срок возврата — до 12 часов с момента получения всех документов

Для клиентов с подтверждёнными связями с незаконной деятельностью:

Возврат возможен по решению комплаенс-отдела
Может удерживаться комиссия до 5%, но не более 100 USD
Комиссия удерживается только при наличии документально подтверждённых затрат на расследование

Обработка незначительных High-Risk меток

Если транзакция получает High-Risk метку, относящуюся к незначительным категориям риска (например, единичное взаимодействие с умеренно рискованным сервисом), сервис может отказаться от обменной операции и вернуть средства отправителю без запроса KYC.

Возврат осуществляется в разумный срок (не более 5 рабочих дней) с удержанием только сетевых комиссий.

Безопасность и конфиденциальность

Все персональные данные обрабатываются и хранятся с использованием шифрования. Мы не передаём данные третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством. Используются сертифицированные KYC-провайдеры (SumSub, Didit), соответствующие стандартам GDPR.